GAFI
Organismo intergubernamental que fija los estándares mundiales contra el lavado de activos y evalúa a los países. Sus reglas impactan en las empresas.
Revisado por Dr. Nicolás Grimaldi y Dr. Tomás Briganti · Actualizado el 16 de julio de 2026
El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional, FATF en inglés) es el organismo intergubernamental que fija los estándares mundiales contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, y evalúa periódicamente cómo los aplica cada país.
Sus famosas Recomendaciones no son una ley argentina, pero moldean todo el sistema local: la regulación de la UIF, los deberes de los sujetos obligados y las políticas de conocimiento del cliente responden a esos estándares.
Por qué le importa a tu empresa
Las evaluaciones del GAFI —y el riesgo de caer en sus listas de países bajo observación— empujan a los reguladores a endurecer controles y sanciones. Cuando el país es evaluado, los bancos piden más papeles, las inspecciones se multiplican y los umbrales de tolerancia bajan. Ese contexto internacional termina golpeando la puerta de empresas y profesionales locales.
El impacto concreto sobre los negocios: ver los estándares GAFI y su impacto en las empresas.