KYC (conocé a tu cliente)
Proceso de identificación y verificación de clientes que deben cumplir los sujetos obligados para prevenir el lavado de activos. Base del compliance.
Revisado por Dr. Nicolás Grimaldi y Dr. Tomás Briganti · Actualizado el 16 de julio de 2026
El KYC (know your customer, “conocé a tu cliente”) es el proceso de identificación y verificación de los clientes que deben cumplir los sujetos obligados: saber quién es la persona, de dónde vienen sus fondos y si su operatoria es coherente con su perfil económico.
No es solo pedir el DNI. Un KYC serio implica armar un perfil del cliente, detectar si es una persona expuesta políticamente, identificar al beneficiario final detrás de las sociedades y monitorear que las operaciones sigan siendo consistentes con ese perfil a lo largo del tiempo.
Por qué importa
El KYC es la primera línea de defensa del sistema antilavado: cuando una operación no cierra con el perfil del cliente, nace la sospecha que puede terminar en un reporte a la UIF. Para el sujeto obligado, un legajo de cliente incompleto es una fuente directa de sanciones. Ver qué significa ser sujeto obligado.
El proceso completo, paso a paso: ver la due diligence de clientes (KYC) y la prevención del lavado.