Oficial de cumplimiento
Responsable interno de que la empresa cumpla las normas de prevención del lavado y de integridad. Puede responder personalmente por incumplimientos.
Revisado por Dr. Nicolás Grimaldi y Dr. Tomás Briganti · Actualizado el 16 de julio de 2026
El oficial de cumplimiento (o compliance officer) es la persona designada dentro de una empresa o entidad como responsable de que se cumplan las normas de prevención del lavado de activos y de integridad: implementa políticas, capacita, monitorea operaciones y canaliza los reportes ante la UIF.
En los sujetos obligados, su designación es un deber formal: es la cara visible ante el regulador. Ver qué significa ser sujeto obligado.
Un rol con riesgo propio
No es un cargo decorativo: el oficial de cumplimiento puede responder personalmente —en el plano administrativo y, según el caso, en el penal— si los controles fallan por su negligencia o si mira para otro lado. Por eso necesita autonomía, recursos y respaldo documentado de cada decisión. Su rol también es central en los programas de integridad de la Ley 27.401: ver qué es un programa de integridad.
Para el detalle del rol y su responsabilidad, ver el oficial de cumplimiento.