Un cliente tuyo es investigado por lavado: qué hacer

Que investiguen a un cliente por lavado no te convierte en investigado, pero puede salpicar a tu empresa o exigirle aportar información. La clave es revisar tu propia exposición, conservar la documentación lícita y responder a los requerimientos por las vías correctas.

Revisá tu exposición real

Lo primero es entender qué operaciones del cliente están cuestionadas y si tu empresa participó de ellas. No es lo mismo haber sido un proveedor más que haber intervenido en la maniobra señalada. Esa lectura, hecha con un abogado, define cuánto te alcanza.

Conservá todo y no alteres nada

Frente a una investigación que toca a un cliente:

• Conservá la documentación de las operaciones (contratos, facturas, registros).
• Nunca destruyas, ocultes ni modifiques información: eso configura un delito propio.
• Mantené la trazabilidad de lo actuado.

Respondé los requerimientos por la vía correcta

Si la justicia te requiere documentación por una vía legal, conviene canalizar el pedido a través de tu abogado: cumplir lo que corresponde, sin entregar de más ni resignar derechos. Recordá la no autoincriminación (art. 18 CN) respecto de tu propia situación. Para el panorama del delito, ver Lavado de activos: penas.

Reforzá la prevención

Hacia adelante, conocer a tus clientes, documentar bien las operaciones y sostener controles de prevención reales demuestra buena fe y reduce el riesgo de quedar enredado en causas ajenas. Si una eventual causa te alcanzara, conviene saber si sería federal u ordinaria.

En resumen: revisá si participaste de las operaciones cuestionadas, conservá la documentación sin alterar nada, respondé los requerimientos por la vía legal con tu abogado y reforzá la prevención para demostrar buena fe.

Contenido informativo sobre derecho penal económico y federal; no es asesoramiento legal y su aplicación a un caso concreto debe confirmarla un abogado. Las escalas y los montos dependen de la normativa vigente.